交银理财有限责任公司成立于2019年6月，是首家在上海成立的理财子公司。交银理财有限责任公司注册资本金80亿元人民币，是交通银行的全资子公司。
交银理财有限责任公司立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，坚定交通银行“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”战略愿景不动摇，坚持稳中求进工作总基调，持续深化改革创新，加快建设“长三角龙头银行”，加快建设数字化新交行，打造特色优势，建强专业能力，全面加强风险管控，推动理财业务高质量发展。作为全集团财富管理产品核心供应商、大资管业务创新发展的综合平台，交银理财勇于承担积极推动全集团财富管理能力和跨境跨业跨线服务能力提升。
交银理财有限责任公司的经营发展将坚持以下基本原则：
• 坚持以客户为中心。以满足客户的金融需求为主要目的，帮助客户实现资产的保值增值。针对不同客户需求，设计不同风险和收益水平组合的理财产品，为客户提供更多选择。借助金融科技手段，提升客户获取、客户维护以及营销与销售能力，扩大客户覆盖面，创新产品和服务，不断提升客户体验。
• 坚持市场化运营、专业化管理。采用公司化运作模式，建立健独立的投资运营体系。引入市场化机制，自主开展资源配置和投资管理。提升专业化水平，培养和积累多市场、多工具的投资研究能力和主动资产管理能力。完善资管类专有功能属性的信息系统建设，为业务开展提供专业支持。
• 坚持特色化、差异化发展。聚焦于传统优势业务领域积累的资源基础和产品长项，与对标对手形成错位发展，构建差异化经营特色，通过深化自身比较优势在市场上扎根立足。基于自身能力的成熟和市场竞争力的提高，有序提升产品丰富度，逐步拓宽业务边界。
• 坚持开放合作、面向全市场构建开放生态。对内借力集团品牌资源共享合作关系，对外合作对接成熟的销售渠道。自建投研与委外并重，在相互配合中补齐短板。以固收类资产领域的投资能力为基础，有选择、有条件切入权益类产品领域；加强与其他类型资产管理机构的合作，提升多品种、跨市场的资产配置能力。
• 坚持强化与母行协同联动。结合集团整体发展要求，匹配构建协同关系。承接好理财业务职能角色，继续服务存量客户，根据集团要求和自身需求有针对性地拓展增量客户。以集团为依托，发挥各业务单元综合经营、相互带动的范围经济优势，形成合作为主、竞争为辅的竞和局面，构建全方位、一站式的集团金融服务体系。
• 坚持依法合规、稳健经营。秉承集团稳健经营风格，以稳定渐进为准则，预留可调整改进的空间，以满足持续更新及细化的监管指引要求，确保符合监管规范。充分重视风险和消费者权益，推动风险内控体系的优化和完善，不断提高风险管理能力，实现风险与发展的协调平衡。
公司的经营范围包括面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
交银理财以“融入集团战略，助力财富增长”为核心使命，秉承诚信、合规、稳健、开放的理念，持续为客户、员工、母行、社会创造共同价值，致力于成为中国一流、具有国际竞争力的综合型资产管理公司。
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