专户业务，是指交银理财有限责任公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为委托人的利益，运用委托财产进行投资和管理的金融服务。可以分为为单一客户办理特定资产管理业务 (“一对一”专户业务)和为特定的2个以上、200个以下客户办理特定资产管理业务 (“一对多”专户业务)。

投资顾问业务，是指交银理财有限责任公司与委托人约定，作为委托人的投资顾问，就委托人的自有账户或者资产管理人为委托人设立的资产管理计划的投资运作，向委托人提出投资建议，辅助委托人做出投资决策，并获取相关投资顾问服务费的金融服务。